Мониторинг финансовых потоков граждан
Данный проект законодательного акта опубликован на официальном сайте Министерства экономического развития для дальнейшего обсуждения до 30 августа 2012 года.
Новый законопроект "О внесении изменений в некоторые законодательные акты Российской Федерации", разработанный Росфинмониторингом, гласит:
Объем законопроекта составляет 59 страниц. В указанном документе содержатся предложения о внесении поправок в законодательство РФ, в частности в закон "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма", в Уголовный кодекс РФ и закон "О банковской деятельности". Согласно данному законопроекту предлагается в определение понятия "легализация (отмывание) доходов, полученных преступным путем" внести следующие поправки:
Помимо всего прочего, согласно законопроекту банки обязаны информировать налоговые органы о счетах граждан, в отношении которых осуществляется налоговая проверка. С целью реализации данной задачи предлагается внести ряд изменений в Налоговый кодекс РФ. Кредитные организации могут обязать составлять справки о наличии у граждан счетов и вкладов, об остатках денежных средств на указанных счетах, выписки по операциям со счетами в течение трех дней с момента получения официального, обоснованного запроса налоговых органов для налоговых инспекторов. Вышеупомянутый запрос налоговый инспектор может направить в кредитную организацию при осуществлении налоговой проверки в отношении гражданина или при наличии решения о взыскании налоговых платежей с него. В соответствии с международными договорами к информации о состоянии счетов имеют доступ уполномоченные органы иностранных государств. В настоящее время подобные требования распространяются на информацию о состоянии счетов компаний и индивидуальных предпринимателей.
- нелегальные финансовые потоки будут блокированы;
- пресечение перемещения средств в рамках Таможенного Союза и ЕврАзЭС;
- банки имеют право заморозить денежный перевод при наличии подозрения в сомнительности сделки;
- уклонение от уплаты налогов приравнивается к преступлению по отмыванию дохода.
Объем законопроекта составляет 59 страниц. В указанном документе содержатся предложения о внесении поправок в законодательство РФ, в частности в закон "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма", в Уголовный кодекс РФ и закон "О банковской деятельности". Согласно данному законопроекту предлагается в определение понятия "легализация (отмывание) доходов, полученных преступным путем" внести следующие поправки:
- невозвращение из-за границы средств в иностранной валюте,
- уклонение от уплаты таможенных платежей, налогов и сборов с физического лица или организации,
- неисполнение обязанностей налогового агента,
- сокрытие денежных средств либо имущества организации или индивидуального предпринимателя, за счет которых должно производиться взыскание налогов и сборов.
Помимо всего прочего, согласно законопроекту банки обязаны информировать налоговые органы о счетах граждан, в отношении которых осуществляется налоговая проверка. С целью реализации данной задачи предлагается внести ряд изменений в Налоговый кодекс РФ. Кредитные организации могут обязать составлять справки о наличии у граждан счетов и вкладов, об остатках денежных средств на указанных счетах, выписки по операциям со счетами в течение трех дней с момента получения официального, обоснованного запроса налоговых органов для налоговых инспекторов. Вышеупомянутый запрос налоговый инспектор может направить в кредитную организацию при осуществлении налоговой проверки в отношении гражданина или при наличии решения о взыскании налоговых платежей с него. В соответствии с международными договорами к информации о состоянии счетов имеют доступ уполномоченные органы иностранных государств. В настоящее время подобные требования распространяются на информацию о состоянии счетов компаний и индивидуальных предпринимателей.