Смягчены нормы закона о борьбе с преступными доходами
Изменения и дополнения существенно либерализовали многие положения закона о борьбе с преступными доходами, но ужесточили меру ответственности в случае выявленных нарушений.
Восьмого ноября президентом подписан документ, вносящий поправки в два законодательных акта: КоАП и закон «О борьбе с легализацией преступных доходов и противодействии финансированию терроризма». Этот документ уже опубликован в открытом доступе, поэтому в соответствии с российским законодательством поправки вступят в законную силу 21 ноября текущего года. Изменения и дополнения существенно либерализовали многие положения закона о борьбе с преступными доходами, но ужесточили меру ответственности в случае выявленных нарушений.
Принятие подобных поправок было связано с рекомендациями, поступившими из Группы разработки финансовых мер по борьбе с отмыванием денег (ФАТФ) – международной организации, специально созданной для подготовки мировых стандартов в области противодействия терроризму, преступному обогащению и отмыванию доходов на основании решения стран «Большой семерки». Россия одной из первых откликнулась на рекомендации ФАТФ и законодательно «смягчила» систему контроля за рядом финансовых и нефинансовых институтов. Высвободившиеся силы и средства сконцентрируют в тех областях, где риски отмывания преступных денег максимальны.
Суть основных принятых новелл сводится к тому, что в ряд существующих норм закона о противодействии вносятся послабления или они отменяются вовсе. Так, должностные лица юридических и финансовых организаций больше не обязаны докладывать службе финансовой разведки о происходящих сделках с недвижимостью, эквивалентных сумме менее 3 миллионов рублей, причем, когда не регистрируется переход права собственности, то данные в ФСФР передавать не требуется вовсе. Больше не будут применяться меры воздействия к банкам (штрафные санкции) или к их сотрудникам (дисквалификация) за несвоевременное информирование финразведки, произошедшее в связи с техническим сбоем, в т.ч. при нарушениях в работе программного обеспечения. Банкиры, нотариусы и адвокаты не обязаны будут согласовывать с госорганами (в т.ч. с финансовой разведкой) правила внутреннего контроля за преступными доходами, а также их изменения. Вышеуказанные лица могут самостоятельно вносить изменения во внутренние правила, ориентируясь только на требования текущего момента (оперативной обстановки).
Однако в случае препятствий, чинимых юридическими лицами, при проведении надзорных проверок со стороны Банка России, службы финансовой разведки или Росфинмониторинга, к таким «штрафникам» будут применяться серьезные санкции. На них могут быть наложены штрафы (в размере до 1 миллиона рублей) или приостановлена деятельность организации (на срок до 90 суток). Кроме того, за выявленные нарушения ФСФР теперь может наложить штраф или дисквалифицировать должностных лиц подконтрольных учреждений.
Принятие подобных поправок было связано с рекомендациями, поступившими из Группы разработки финансовых мер по борьбе с отмыванием денег (ФАТФ) – международной организации, специально созданной для подготовки мировых стандартов в области противодействия терроризму, преступному обогащению и отмыванию доходов на основании решения стран «Большой семерки». Россия одной из первых откликнулась на рекомендации ФАТФ и законодательно «смягчила» систему контроля за рядом финансовых и нефинансовых институтов. Высвободившиеся силы и средства сконцентрируют в тех областях, где риски отмывания преступных денег максимальны.
Суть основных принятых новелл сводится к тому, что в ряд существующих норм закона о противодействии вносятся послабления или они отменяются вовсе. Так, должностные лица юридических и финансовых организаций больше не обязаны докладывать службе финансовой разведки о происходящих сделках с недвижимостью, эквивалентных сумме менее 3 миллионов рублей, причем, когда не регистрируется переход права собственности, то данные в ФСФР передавать не требуется вовсе. Больше не будут применяться меры воздействия к банкам (штрафные санкции) или к их сотрудникам (дисквалификация) за несвоевременное информирование финразведки, произошедшее в связи с техническим сбоем, в т.ч. при нарушениях в работе программного обеспечения. Банкиры, нотариусы и адвокаты не обязаны будут согласовывать с госорганами (в т.ч. с финансовой разведкой) правила внутреннего контроля за преступными доходами, а также их изменения. Вышеуказанные лица могут самостоятельно вносить изменения во внутренние правила, ориентируясь только на требования текущего момента (оперативной обстановки).
Однако в случае препятствий, чинимых юридическими лицами, при проведении надзорных проверок со стороны Банка России, службы финансовой разведки или Росфинмониторинга, к таким «штрафникам» будут применяться серьезные санкции. На них могут быть наложены штрафы (в размере до 1 миллиона рублей) или приостановлена деятельность организации (на срок до 90 суток). Кроме того, за выявленные нарушения ФСФР теперь может наложить штраф или дисквалифицировать должностных лиц подконтрольных учреждений.